近日，興業銀行中山分行嚴格把控賬戶風險，通過警銀高效協作的方式，成功攔截一筆即將流入詐騙分子賬戶資金，為客戶挽回經濟損失11萬元，以實際行動踐行金融為民的責任擔當。
當天，系統監測到客戶名下4筆定期全部提前支取交易異常，引起網點高度警覺，會計主管立即致電客戶，并對賬戶做保護交易，同時報轄區反詐中心核實。客戶接到自稱“微保”客服人員電話為其退保，否則每月需交800元保費，后要求安裝“銀聯會議”APP進行屏幕共享以“協助退保操作”，不法分子遠程操縱賬戶定期提前支取，在即將轉出交易時，被興業銀行系統監測攔截，成功保護客戶賬戶資金11萬余元。事后，客戶對興業銀行中山分行的高度負責及應急處置能力表達了誠摯的謝意。
據興業銀行中山分行相關負責人表示，該行一直以來堅持風險為本、服務優先的原則，落實銀行賬戶管理主體責任，采取切實有效手段進行客戶身份識別，做好客戶分級分類管理工作，提供與客戶身份核實程度、正常資金結算需求相匹配的銀行賬戶功能，并根據賬戶使用情況動態調整賬戶風險管理措施，持續開展賬戶風險排查，對發現的可疑賬戶及時進行管控，提升全生命周期精準防控效果。
興業銀行中山分行稱，接下來將持續落實監管精神，充分統籌各方資源，既要做好個人銀行賬戶服務，也要做好賬戶風險防范，進一步提升個人銀行賬戶精細化管理水平，持續優化銀行賬戶服務。
◆編輯：吳玉珍◆二審：陳吉春◆三審：周亞平
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